Voor serieuze Europese beleggers
Disciplinezonder shortcuts
LearnAImarkets is een tactische asset allocatie terminal ontworpen voor beleggers in Europa. Elke AI-beslissing komt met zijn drivers, vertrouwensniveau en actieve vangrails — zodat je begrijpt waarom het systeem handelt, niet alleen wat het doet.
Waarom UCITS-ETF's
Geoptimaliseerd voor de Europese belegger
De meeste kwantitatieve beleggingshulpmiddelen zijn ontworpen voor de Amerikaanse markt: ETF's zoals SPY, QQQ of GLD zijn voor een Europese ingezetene om belasting- en regelgevingsredenen inefficiënt. Alle activa in ons Core 12-portfolio zijn UCITS-gedomicilieerd in Ierland of Duitsland.
Europese regulering (UCITS IV)
Juridische structuur onder toezicht van EU-regelgevers. Beleggersbescherming ingebouwd in het voertuig.
Geen Amerikaanse bronbelasting
UCITS-ETF's vermijden de 30% bronbelasting die van toepassing is op dividenden van Amerikaanse domiciliaire ETF's.
Cumulatief (Acc)
Fondsen in deze portefeuille herbeleggen dividenden automatisch, waardoor belasting- en administratieve wrijving afneemt.
Beschikbaar van Europese makelaar
Verhandeld op XETRA en Euronext. Geen regelgevingsbeperkingen of PRIIPs-problemen voor EU-ingezetenen.
De portefeuille
Core 12 — twaalf UCITS-ETF's
De portefeuille dekt wereldwijd aandelen, in euro's gedenomineerde vastrentende waarden, echte activa en goud. Het tactische model analyseert de markt dagelijks en stelt de portefeuille eens per maand opnieuw samen met de drie ETF's met het sterkste signaal.
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
Aandelen · 0.07%
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF (Acc)
Aandelen · 0.12%
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc)
Aandelen · 0.18%
iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF
Reële activa · 0.59%
Xtrackers MSCI World ex USA Swap UCITS ETF
Aandelen · 0.15%
iShares Euro Government Bond UCITS ETF (Dist)
Obligaties · 0.09%
iShares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF (Dist)
Obligaties · 0.20%
Xetra-Gold ETC
Alternatief · —
Invesco EQQQ NASDAQ-100 UCITS ETF (Dist)
Aandelen · 0.30%
iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF
Aandelen · 0.30%
Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1C
Aandelen · 0.30%
iShares STOXX Europe 600 Oil & Gas UCITS ETF (DE)
Aandelen · 0.47%
* TER = Total Expense Ratio. 4GLD is een ETC zonder expliciete TER (opslagkosten in de spread inbegrepen).
Hoe we het systeem bouwen
Drie niet onderhandelbare principes
Gegevenskwaliteit
We nemen marktreeksen sinds 2010 op en zuiveren ze samen met FRED-macrovariabelen (rentetarieven, spreads, VIX, rentecurve). Elke variabele doorloopt integriteitscontroles voordat deze in de trainingspijplijn komt. Zonder schone gegevens is er geen nuttig model.
- 76 actieve features in productie
- FRED-macro + technisch gecombineerd
- Geen look-ahead-bias — door de opzet
Out-of-sample-validatie
Het ensemble wordt geëvalueerd met walk-forward uitbreidingsvenster — het ziet nooit toekomstige gegevens tijdens training. Spearman-correlatie meet of vertrouwensrangschikking reële rendement voorspelt. Alleen modellen met aangetoonde robuustheid bereiken productie.
- Walk-forward uitbreidingsvenster
- Spearman-rangcorrelatie
- Modellen afgewezen als ze overfitting hebben
Risico-bestuurd
Twee beschermingslagen werken op de modelportefeuille: VIX Shield (defensieve contanten alleen bij een hoge en stijgende VIX: 20%/50%/80% vanaf VIX 25/35/45) en SMA200-vloer (vermijdt lange posities in neerwaartse trend). Het regimebeeld schaalt de positiegrootte niet meer.
- VIX Shield: hoge en stijgende VIX
- SMA200-vloer als macro-vangrail
- Geen afbouw per regime
Belangrijke disclaimer
LearnAImarkets is geen gereglementeerde financiële adviseringsdienst. De signalen, portefeuilles en analyses die door het platform worden verstrekt, zijn uitsluitend educatief en informatief. Zij vormen geen gepersonaliseerde beleggingsaanbevelingen.
Eerdere prestaties garanderen geen toekomstige rendement. Alle investeringen brengen risico van kapitaalverlies met zich mee. Raadpleeg een gekwalificeerde financiële advisor voordat u beleggingsbeslissingen neemt.
Het trackrecord dat op het platform wordt weergegeven, komt overeen met een walk-forward backtest op historische gegevens. Reële resultaten kunnen aanzienlijk afwijken.