Para inversores europeos serios
Disciplinasin atajos
LearnAImarkets es una terminal de asignación táctica de activos diseñada para inversores en Europa. Cada decisión de la IA viene acompañada de sus drivers, su confianza y los guardrails activos — para que entiendas por qué el sistema actúa, no solo qué hace.
Por qué ETFs UCITS
Optimizados para el inversor europeo
La mayoría de las herramientas de inversión cuantitativa están diseñadas para el mercado americano: ETFs como SPY, QQQ o GLD no son eficientes para un residente en Europa por razones fiscales y regulatorias. Todos los activos de nuestra cartera Core 12 son UCITS domiciliados en Irlanda o Alemania.
Regulación europea (UCITS IV)
Estructura legal supervisada por reguladores de la UE. Protección del inversor integrada en el vehículo.
Sin withholding tax de EE.UU.
Los ETF UCITS evitan la retención en origen del 30% que aplica a dividendos de ETF domiciliados en EE.UU.
Acumulación (Acc)
Los fondos de esta cartera reinvierten dividendos automáticamente, reduciendo fricciones fiscales y de gestión.
Acceso desde broker europeo
Negociados en XETRA y Euronext. Sin restricciones regulatorias ni problemas de PRIIPs para residentes UE.
La cartera
Core 12 — doce ETFs UCITS
La cartera cubre renta variable global, renta fija en euros, activos reales y oro. El modelo táctico analiza el mercado cada día y rehace la cartera una vez al mes con los tres ETFs de mejor señal.
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
Renta Variable · 0.07%
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF (Acc)
Renta Variable · 0.12%
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc)
Renta Variable · 0.18%
iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF
Activos Reales · 0.59%
Xtrackers MSCI World ex USA Swap UCITS ETF
Renta Variable · 0.15%
iShares Euro Government Bond UCITS ETF (Dist)
Renta Fija · 0.09%
iShares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF (Dist)
Renta Fija · 0.20%
Xetra-Gold ETC
Alternativo · —
Invesco EQQQ NASDAQ-100 UCITS ETF (Dist)
Renta Variable · 0.30%
iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF
Renta Variable · 0.30%
Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1C
Renta Variable · 0.30%
iShares STOXX Europe 600 Oil & Gas UCITS ETF (DE)
Renta Variable · 0.47%
* TER = Total Expense Ratio. 4GLD es un ETC sin TER explícito (coste de almacenamiento incluido en el spread).
Cómo construimos el sistema
Tres principios no negociables
Calidad de datos
Ingestamos y depuramos series de mercado desde 2010 junto con variables macro FRED (tipos, spreads, VIX, curva de tipos). Cada variable pasa por controles de integridad antes de entrar al pipeline de entrenamiento. Sin datos limpios, no hay modelo útil.
- 76 features activos en producción
- Macro FRED + técnico combinados
- Sin lookahead bias por diseño
Validación fuera de muestra
El ensemble se evalúa con walk-forward expanding window — nunca ve datos futuros durante el entrenamiento. La correlación de Spearman mide si el ranking de confianza predice el rendimiento real. Solo modelos con robustez demostrada llegan a producción.
- Walk-forward expanding window
- Spearman rank correlation
- Modelos rechazados si sobreajustan
Riesgo gobernado
Dos capas de protección actúan sobre la cartera del modelo: VIX Shield (cash defensivo solo con el VIX alto y al alza: 20%/50%/80% desde VIX 25/35/45) y SMA200 floor (evita posiciones largas en tendencia bajista). La lectura de régimen ya no escala el tamaño.
- VIX Shield: VIX alto y al alza
- SMA200 floor como guardrail macro
- Sin recorte por régimen
Aviso importante
LearnAImarkets no es un servicio de asesoramiento financiero regulado. Las señales, carteras y análisis que proporciona la plataforma son exclusivamente educativos e informativos. No constituyen recomendaciones de inversión personalizadas.
Las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Toda inversión conlleva riesgo de pérdida de capital. Consulta a un asesor financiero cualificado antes de tomar decisiones de inversión.
El track record mostrado en la plataforma corresponde a un backtest walk-forward sobre datos históricos. Los resultados reales pueden diferir significativamente.