Für seriöse europäische Anleger
Disziplinohne Umschweife
LearnAImarkets ist ein Terminal für taktische Asset-Allocation, das für Anleger in Europa konzipiert ist. Jede KI-Entscheidung kommt mit ihren Treibern, Vertrauensniveau und aktiven Leitplanken — damit Sie verstehen, warum das System handelt, nicht nur was es tut.
Warum UCITS-ETFs
Optimiert für den europäischen Anleger
Die meisten quantitativen Anlageinstrumente sind für den US-Markt konzipiert: ETFs wie SPY, QQQ oder GLD sind für einen europäischen Einwohner aus Steuer- und Regulierungsgründen ineffizient. Alle Vermögenswerte in unserem Core 12-Portfolio sind UCITS-Domiziliert in Irland oder Deutschland.
Europäische Regulierung (UCITS IV)
Rechtsstruktur überwacht von EU-Regulatoren. Anlegerschutz im Instrument integriert.
Keine US-Quellensteuer
UCITS-ETFs vermeiden die 30% Quellensteuer, die auf Dividenden von US-Domizil-ETFs angewendet wird.
Ausschüttend (Acc)
Fonds in diesem Portfolio reinvestieren Dividenden automatisch, wodurch Steuer- und Verwaltungsreibung reduziert werden.
Verfügbar von europäischem Broker
Gehandelt auf XETRA und Euronext. Keine Regulierungsbeschränkungen oder PRIIPs-Probleme für EU-Einwohner.
Das Portfolio
Core 12 — zwölf UCITS-ETFs
Das Portfolio deckt globale Aktien, in Euro denominierte festverzinsliche Wertpapiere, Realwerte und Gold ab. Das taktische Modell passt täglich Gewichtungen je nach erkanntem Marktregime an.
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
Aktien · 0.07%
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF (Acc)
Aktien · 0.12%
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc)
Aktien · 0.18%
iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF
Sachwerte · 0.59%
Xtrackers MSCI World ex USA Swap UCITS ETF
Aktien · 0.15%
iShares Euro Government Bond UCITS ETF (Dist)
Anleihen · 0.09%
iShares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF (Dist)
Anleihen · 0.20%
Xetra-Gold ETC
Alternative · —
Invesco EQQQ NASDAQ-100 UCITS ETF (Dist)
Aktien · 0.30%
iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF
Aktien · 0.30%
Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1C
Aktien · 0.30%
iShares STOXX Europe 600 Oil & Gas UCITS ETF (DE)
Aktien · 0.47%
* TER = Gesamtkostenquote. 4GLD ist ein ETC ohne explizite TER (Speicherkosten im Spread enthalten).
Wie wir das System bauen
Drei nicht verhandelbare Prinzipien
Datenqualität
Wir nehmen Marktserien seit 2010 auf und bereinigen sie zusammen mit FRED-Makrovariablen (Sätze, Spreads, VIX, Renditekurve). Jede Variable durchläuft Integritätsprüfungen, bevor sie in die Trainings-Pipeline eintritt. Ohne saubere Daten gibt es kein nützliches Modell.
- 76 aktive Features in Produktion
- FRED-Makro + Technik kombiniert
- Kein Look-Ahead-Bias — konstruktionsbedingt
Out-of-Sample-Validierung
Das Ensemble wird mit Walk-Forward-Expansionsfenster bewertet — es sieht während des Trainings nie zukünftige Daten. Spearman-Korrelation misst, ob Vertrauens-Ranking echte Renditen vorhersagt. Nur Modelle mit nachgewiesener Robustheit erreichen Produktion.
- Walk-Forward-Expansionsfenster
- Spearman-Rang-Korrelation
- Modelle abgelehnt, wenn sie überanpassen
Risikogelenkt
Drei Schutzschichten handeln vor der Modellzuweisung von Gewicht zu einem Vermögenswert: VIX Shield (defensive Kasse nur in Volatilitätspaniken), SMA200-Boden (vermeidet lange Positionen im Abwärtstrend) und dynamischer Multiplikator, der Größe skaliert von Vertrauen.
- VIX Shield aktiv nur in Paniken
- SMA200-Boden als Makro-Leitplanke
- Dynamischer Vertrauens-Multiplikator
Wichtiger Haftungsausschluss
LearnAImarkets ist kein regulierter Finanzberatungsdienst. Die von der Plattform bereitgestellten Signale, Portfolios und Analysen dienen ausschließlich Bildungs- und Informationszwecken. Sie stellen keine personalisierten Anlageempfehlungen dar.
Frühere Leistungen garantieren keine zukünftigen Renditen. Alle Investitionen sind mit dem Risiko eines Kapitalverlusts verbunden. Konsultieren Sie einen qualifizierten Finanzberater, bevor Sie Investitionsentscheidungen treffen.
Die Erfolgsbilanz auf der Plattform entspricht einem Walk-Forward-Backtest auf historischen Daten. Echte Ergebnisse können erheblich abweichen.