Hoe LearnAImarkets werkt
Published by LearnAImarkets Research Team
Hoe LearnAImarkets werkt
Het voorspelingssysteem stap voor stap uitgelegd
De beslissings-pijplijn
Wat is LearnAImarkets?
Een educatief platform dat AI gebruikt om Europese markten dagelijks te analyseren. Het investeert of handelt niet: het analyseert, voorspelt een regime (BULL / NEUTRAL / BEAR) voor de volgende 42, 84 en 126 dagen en verklaart waarom het tot die conclusie komt.
Welke gegevens gebruikt het?
Elke dag neemt het model prijzen van 12 Europese ETF's (Core12) samen met meer dan 30 macro-indicatoren (rentetarieven, rentecurve, inflatie, werkgelegenheid, credit spreads) van de Federal Reserve op. Alles wordt omgezet in een dagelijkse feature vector die het ensemble voedt.
Yahoo Finance
FRED
60+ functies
Heterogeen ensemble
Hoe voorspelt het ensemble?
In plaats van een monolithisch model komt het uiteindelijke signaal voort uit de combinatie van twee zeer verschillende motoren — en elk hiervan is zelf een klein comité. Deze diversiteit is wat bias vermindert en onzekerheid vastlegt.
5 Transformers · neuraal netwerk
Vijf sub-Transformers getraind met verschillende seeds. Elk leest lange sequenties van prijzen+macro en draagt zijn eigen interpretatie bij. Hun afwijking is geen defect: dit is hoe het ensemble epistemische onzekerheid vastlegt.
XGBoost · beslissingsbomen
Complementair tabellarisch model. Vangt niet-lineaire interacties en abrupte relaties die de Transformer zou kunnen glad strijken.
Blend-gewichten (momenteel ≈70% Transformers / ≈30% XGBoost) worden elke 30 dagen opnieuw berekend via walk-forward, gebaseerd op echte out-of-sample-fout gemeten per horizont. Als XGBoost meer dan 10% onderpresteert ten opzichte van de Transformer, wordt het gewicht als veiligheidsmaatregel op 30% begrensd.
Hoe beschermt het kapitaal?
Boven het ensemble bevindt zich een vangrail-laag die het signaal nooit verplaatst, maar wel de blootstelling aanpast:
VIX Shield
VIX heeft geen enkele rode lijn. Boven 25 behandelen we het als marktbelasting; 35/45 markeert waarschuwing en belasting. De VIX Shield-defensieve cash-overlay activeert alleen in echte paniekzone (VIX ≥60), omdat validatie aantoonde dat afgaan op schrikreacties zoals VIX 25 rendement vernietigde.
SMA200-vloer
In een bevestigd BULL-regime (prijs boven het 200-dagelijkse voortschrijdende gemiddelde) vereist het model minstens 100% geïnvesteerd. Het zit nooit systematisch in contanten als de trend intact blijft.
Risico-vermenigvuldiger
Uiteindelijke blootstelling wordt geschaald op basis van modelovertuiging en gedetecteerde regime (tanh van het signaal, verschillende bereiken in BULL/NEUTRAL/BEAR). Hoe meer overtuiging, hoe meer blootstelling — altijd binnen vaste limieten.
Wat betekent elk signaal?
BULL-REGIME
Het model ziet een dominante opwaartse trend. Portfolio volledig belegd in groei-ETF's, minimaal contanten, beschermingen inactief.
BEAR-REGIME
Het model detecteert verslechtering. Het draait naar defensieve activa (obligaties, goud, nutsbedrijven) en verhoogt contanten afhankelijk van risicovoorkeur.
NEUTRAL
Overgangszone of zijwaartse markt. Gebalanceerde blootstelling, geen extreme bias, wachten tot variabelen richting bevestigen.
Kan het fout zijn?
Natuurlijk. Geen enkel model is onfeilbaar. Wat JE KUNT verifiëren is hoe het systeem zichzelf valideert: de backtest is zuivere walk-forward (trainend op historische gegevens, voorspellend op gegevens die het nooit heeft gezien) en elke champion-kandidaat moet de huidige schlagen op Sharpe, Alpha EN een panel van out-of-sample-drempels. Eerdere rendement garanderen geen toekomstige resultaten — maar de methodologie is transparant, reproduceerbaar en controleerbaar.
Werkt het? De data spreekt.
—
Jaarlijks rendement
—
Voordeel ten opzichte van S&P 500
—
Rendementskwaliteit (Sharpe)
—
Maximale historische terugval
In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Verken de demo's
Snelle samenvatting
LearnAI Markets in 60 seconden
Als je een beknopte versie wilt van wat het platform doet, voor wie het is en waar je moet beginnen, is deze handleiding daarvoor gebouwd.